劳埃德银行(Lloyds Bank)警告称，成为“钱骡”可能会导致改变人生的后果。
劳埃德银行(Lloyds Bank)发现，40岁以上人群持有钱骡账户的比例大幅上升。
来自劳埃德银行集团的欺诈检测数据显示，40岁以上的人现在占到钱骡账户的近五分之一(19%)。
在2023年8月至2024年7月期间，40岁以上人群持有的钱骡账户数量比前一年增长了73%。
money mule(钱骡)是指替他人转移或转移非法获得的资金的人。
自2018年成立以来，该银行由专业欺诈调查人员组成的“骡子狩猎小组”共发现了超过16万个骡子账户，阻止了超过1.14亿英镑落入欺诈者手中。
骗子经常利用社交媒体招募人们以这种方式转移资金，并提供提成。他们的目标是以前守法的人，这些人也在合法使用他们的银行账户，让银行更难发现这种活动。
犯罪分子的招聘策略各不相同，有些人假装这是一份合法的工作或一项投资计划。有些骡子是被家人或朋友拉进来的，他们已经被招募了，可能自己都没有意识到自己在充当钱骡。
一旦确定了骡子的身份，他们的账户将立即被冻结。
包括学生在内的年轻人尤其容易成为攻击目标。他们可能缺乏管理财务的经验，尤其可能需要现金。
劳埃德银行(Lloyds Bank)的数据显示，近四分之一(24%)的钱骡账户属于19至25岁的客户。
劳埃德银行表示，除了越来越多的40岁以上的人成为目标外，英国一些地区被发现的“钱骡”数量也大幅增加。
威尔士、英格兰东部和英格兰东南部在截至今年7月的12个月里，与去年相比有了明显的增长。
生活成本的紧缩可能会诱使一些账户持有人提供“快钱”，但成为“钱骡”的潜在影响是巨大而持久的。
除了银行账户被冻结外，钱骡还可能面临牢狱之灾，并被列入Cifas全国欺诈数据库。他们也可能发现很难再开一个银行账户或获得信贷。
劳埃德银行(Lloyds Bank)反欺诈主管利兹•齐格勒(Liz Ziegler)表示:“充当‘钱骡’是一种严重的犯罪行为，可能会导致改变人生的后果。”至关重要的是，人们要意识到这些洗钱计划，以及上当受骗是多么容易。
“犯罪分子非常善于把他们的非法活动伪装成一个真正的工作机会，并诱使人们在不知情的情况下招募家人和朋友成为赚钱的骡子。
“欺诈者会一直保持合法性的假象，直到幕后主使被抓住，然后消失，让幕后主使处理无意洗钱的后果。”
“虽然意识到你错误地帮助了一个骗子洗白他们的黑钱对任何人来说都是毁灭性的，但对于骡子来说，这并不能使他们免于后果，这可能是极其严重的。”
“永远记住——没有合法的公司或个人会要求你使用你的银行账户来接收和转账。在任何情况下都不要这样做，不值得拿自己的未来去冒险。”
以下是劳埃德银行提供的一些避免成为“钱骡”的建议:
1. 永远不要代表他人通过您的账户接收和发送资金，也不要让任何人控制您的账户。
2. 记住，任何合法的公司或投资计划都不会要求你使用自己的银行账户转账。
3. 要小心那些不请自来的承诺轻松赚钱的提议，尤其是在社交媒体上。
4. 记住，不仅仅是陌生人会骗你成为钱骡——如果一个朋友或家人意外地要求你接受或转移资金，多问一些问题，这样你就能确定你明白他们为什么需要你的帮助。如果对资金的来源有疑问，不要冒险。
本文来自作者[admin]投稿，不代表tzezi号立场，如若转载，请注明出处：https://wap.tzezi.cn/life/202507-920.html
评论列表（4条）
我是tzezi号的签约作者“admin”！
希望本篇文章《银行注意到40岁以上用户的财富账户显著增长》能对你有所帮助！
本站[tzezi号]内容主要涵盖：国足,欧洲杯,世界杯,篮球,欧冠,亚冠,英超,足球,综合体育
本文概览：劳埃德银行(Lloyds Bank)警告称，成为“钱骡”可能会导致改变人生的后果。...